Comment protéger vos investissements en période de troubles
Par Koen Hoorelbeke, Options Strategist chez Saxo
En période de turbulences sur les marchés et d’incertitude économique, il est important pour les investisseurs d’avoir une stratégie claire. Quelques conseils et idées sur la meilleure façon de relever ces défis.
Le 2 août 2024, les marchés financiers étaient en situation de pression vendeuse et d’imprévisibilité croissante. Cela a été causé par plusieurs facteurs, tels que la hausse du chômage aux États-Unis, la baisse de confiance dans les chances de Trump, les résultats trimestriels décevants d’entreprises comme Amazon et Intel, et la vente d’actions Apple par Warren Buffett. Les investisseurs doivent rester patients car à long terme, les marchés se redressent généralement.
Les investisseurs ont deux approches possibles. Le premier est la panique et la vente. Les craintes d’une récession aux États-Unis pourraient entraîner encore plus de ventes, ce qui pourrait être mauvais pour les actions américaines. Cela peut déstabiliser davantage le marché et potentiellement entraîner des pertes plus importantes. Ou vous pouvez garder la tête froide. Nous constatons que de nombreux investisseurs expérimentés restent calmes en période de turbulences et profitent des opportunités qui se présentent.
Saisir les opportunités. Protection de portefeuille et gestion des risques
- Diversification : La diversification est l’une des stratégie les plus importantes pour atténuer les risques. En répartissant vos investissements sur différents types d’actions, de secteurs et de pays, vous pouvez réduire le risque de tout perdre si un investissement se comporte mal. En outre, il est judicieux d’utiliser divers instruments d’investissement, tels que les actions, les obligations et les ETF (fonds négociés en bourse).
La diversification permet non seulement de répartir le risque, mais aussi d’augmenter la probabilité de rendement. Par exemple, si le marché boursier se comporte mal, les obligations ou d’autres véhicules d’investissement peuvent être en mesure de surperformer et de compenser les pertes d’actions.
Il est également important de diversifier au sein de chaque classe d’actifs. Il ne s’agit donc pas seulement de différents types d’actions, mais aussi de différents secteurs et régions géographiques. Cela peut aider à réduire l’impact d’événements négatifs dans un secteur ou une région spécifique. - Couverture : En outre, les investisseurs peuvent utiliser des options et d’autres outils pour protéger leurs portefeuilles contre de nouvelles baisses. Cela peut être compliqué, il est donc important de bien vous renseigner sur ces stratégies.
10 conseils pour trader dans des conditions de marché difficiles
Dans les situations de marché difficiles, comme les krachs ou les corrections sévères du marché, il est important d’adopter une approche réfléchie et stratégique pour protéger vos placements et potentiellement tirer parti des occasions. Voici quelques étapes clés :
- Restez calme et évitez la vente de panique : les réactions émotionnelles peuvent conduire à des décisions hâtives. Évitez les ventes de panique, car les marchés se redressent souvent avec le temps.
- Rééquilibrez et ajustez votre portefeuille : vérifiez que votre portefeuille correspond toujours à vos objectifs à long terme et à votre tolérance au risque. Le rééquilibrage consiste à ajuster vos placements pour maintenir la combinaison de placements souhaitée. Par exemple, si les actions ont bien performé et constituent maintenant une plus grande partie de votre portefeuille que vous ne le souhaitez, vous pouvez en vendre une partie et la réinvestir dans d’autres actifs pour rétablir votre distribution initiale.
- Concentrez-vous sur des placements de qualité : Tenez-vous-en à des sociétés performantes et réputées avec des fondamentaux solides. Ces entreprises sont plus résilientes aux ralentissements du marché.
- Diversifiez vos investissements : Répartissez vos risques en investissant dans différents types d’actions, de secteurs, de pays et de véhicules d’investissement tels que les obligations et les ETF. Un portefeuille bien diversifié offre une plus grande stabilité en période de volatilité des marchés.
- Gardez une perspective à long terme : tenez compte de votre horizon de placement. Une perspective à long terme signifie se concentrer sur vos objectifs financiers qui sont dans cinq, dix ou même vingt ans. Les fluctuations à court terme sont moins importantes si vous avez une perspective à long terme, car le marché a tendance à se redresser sur de plus longues périodes.
- Maintenir des réserves de trésorerie : Avoir de l’argent donne de la flexibilité et la capacité de capitaliser sur les opportunités d’achat pendant les baisses du marché. Les réserves de trésorerie vous permettent de ne pas être obligé de vendre vos placements en cas de dépense soudaine ou d’urgence.
- Envisagez les achats périodiques par sommes fixes : cela signifie investir un montant fixe sur une base régulière, par exemple, mensuellement ou trimestriellement, peu importe les conditions du marché. Cela vous permet d’acheter des actions à des prix différents, ce qui réduit le montant moyen d’achat et l’impact de la volatilité du marché.
- Examinez vos ordres stop-loss : Si vous utilisez des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles, surveillez-les et ajustez-les en fonction des conditions actuelles du marché.
- Restez informé : Tenez-vous au courant de l’actualité et des indicateurs économiques, mais ne réagissez pas de manière excessive aux événements à court terme.
- Examinez votre tolérance au risque : Les périodes de forte volatilité peuvent mettre à l’épreuve votre tolérance au risque. Si vos placements vous empêchent de dormir la nuit, votre risque est peut-être trop élevé. Examinez votre niveau de confort face au risque et ajustez votre stratégie.
- Concentrez-vous sur une bonne santé financière: Assurez-vous que vos finances personnelles sont en bonne santé. N’investissez que les capitaux dont vous n’avez pas besoin immédiatement afin de ne pas être obligé de vendre vos placements en période de ralentissement.
Finalement
La volatilité des marchés peut être effrayante, mais avec une approche réfléchie et stratégique, vous pouvez protéger vos placements et même profiter des occasions qui se présentent. En restant calme, en examinant et en diversifiant votre portefeuille et en maintenant une perspective à long terme, vous pouvez mieux relever les défis d’un marché en difficulté. Restez bien informé et ayez une base financière solide afin de pouvoir traverser les périodes difficiles en toute confiance.
